Фото: www.globallookpress.com
Три кредитные организации — «Банк Расчетов и Сбережений», «Далетбанк» и РНКО «Финансовый расчетный центр» — в понедельник утром лишились лицензий. Соответствующие приказы опубликованы на сайте Центрального банка.
Причина отзыва лицензий во всех случаях — несоблюдение «антиотмывочного» законодательства. Оба банка и небанковская кредитная организация, по данным ЦБ, были вовлечены в проведение сомнительных операций. В том числе с нелегальным выводом денег за рубеж.
«Банк расчетов и сбережений» еще весной 2013 года стал фигурантом громкого скандала. В апреле того года в офис организации с обыском нагрянули оперативники. Они искали доказательства по уголовному делу, согласно которому через банк с 2010 по 2012 годы за границу было выведено около 1,6 миллиарда рублей. Впрочем, информации об аресте обвиняемых топ-менеджеров банка с тех пор не появлялось.
Судя по информации из открытых источников, «Далетбанк» работал по схеме, используемой большинством «банков-прачечных». Он работал с юридическими лицами. Причем на долю нескольких строительных компаний приходилась от 80 до 90 процентов кредитного портфеля. Залогами были обеспечены лишь около 10-20 процентов кредитов.
Астраханский РНКО «Финансово-расчетный центр» также не выполнял требований ЦБ. «РНКО “ФРЦ” АО была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, конечной целью которых являлось обналичивание денежных средств. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности», — говорится в материалах регулятора.
Также Центральный Банк России аннулировал лицензии у пяти негосударственных пенсионных фондов (НПФ) «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Адекта-Пенсия», «Защита будущего», «Солнечное время» и «Уралоборонзаводский», подконтрольных финансисту Анатолию Мотылеву.
Этот бизнесмен был также президентом банка «Глобэкс», уже санированного ВЭБом в 2008 году за 87 млрд рублей, и одним из основных акционеров еще четырех коммерческих банков, у которых в минувшем месяце ЦБ отозвал лицензии: «Российского кредита», «М Банка», «АМБ Банка» и «Тульского промышленника». Теперь пришла очередь его пенсионных фондов, пишет «РГ».
К структурам Мотылева относят семь негосударственных пенсионных фондов, включая уже лишенные лицензий. Причем, АО НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия» (до 2015 года НПФ «Ренессанс Жизнь и Пенсии») входил в десятку крупнейших пенсионных фондов РФ: под его управлением на конец 2013 года находились пенсионные накопления в объеме 33 млрд рублей. Еще два фонда — НПФ «СберФонд Солнечный берег» и «Сберегательный» — также испытывают серьезные проблемы, из-за чего не были допущены в систему гарантирования пенсионных накоплений. В случае банкротстве таких фондов потери их клиентам возмещает Центральный банк, но лишь в размере номинала — взносов, поступавших на счета граждан от их работодателей.
К нынешнему апрелю в семи фондах Мотылева, по данным ЦБ, хранилось 59 млрд рублей накоплений от 1,38 млн человек. Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов (НАПФ) уже сообщила, что все пенсионные накопления «пятерки» НПФ, у которых отозваны лицензии, благополучно сохранены и будут возвращены в Пенсионный фонд России.
Основанием для принятия ЦБ РФ решения послужили нарушения требований ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» и неисполнение предписания ЦБ об устранении нарушений законодательства РФ, связанных с организацией инвестирования средств пенсионных накоплений.
