Прислала
Наталья Гребнева
Фото: Игорь Зарембо/РИА Новости
В Бурятии отмечают тревожную тенденцию: мошенничество в кредитной сфере процветает. Предприимчивые граждане умудряются получить деньги в банках, покупая в кредит дорогую бытовую или цифровую технику, с помощью чужих паспортов. Стать жертвой мошенников на сегодняшний день может каждый. Как уберечься от кредитных махинаций, выяснял корреспондент SmartNews.
Полиция Бурятии отмечает значительный рост преступлений, связанных с мошенничеством с кредитами. Только с начала этого года в правоохранительные органы республики поступило 149 заявлений. Преступники переклеивают фотографии на паспортах, которые раньше были утеряны или украдены, и получают по ним кредиты. Большинство незаконных займов, как правило, оформляются в магазинах бытовой техники и электроники. Потерпевшие узнают об этом лишь спустя 2–3 месяца.
Каким образом злоумышленникам удается так легко получить кредит? Обычно это делается путем переклеивания фотографии на паспортах, которые либо украдены, либо утеряны. Через некоторое время уже настоящим обладателям паспорта приходит уведомление о просрочке на кредит.
Мужчина путем обмана и злоупотребления доверием, используя поддельный паспорт, оформил кредит в одном из банков. В совершении данного преступления подозревается мужчина европейской внешности, на вид 40–50 лет, плотного телосложения, волосы темные, стрижка короткая. Фото: Анастасия Савельева
Неизвестный молодой человек путем обмана и злоупотребления доверием, используя поддельный паспорт, оформил кредит в одном из банков. В совершении данного преступления подозревается мужчина азиатской внешности, на вид 20–25 лет, рост средний, плотного телосложения, волосы темные, стрижка короткая. Фото: Анастасия Савельева
В прошлом году эта женщина в бутике «Русский мех» города Улан-Удэ, используя поддельный паспорт, оформила товарный кредит на сумму почти в 200 тыс. рублей. В совершении данного преступления подозревается женщина азиатской внешности, на вид 40–50 лет, рост средний, плотного телосложения, волосы темные, стрижка длинная. Фото: Анастасия Савельева
Одна из мер профилактики такого рода преступлений — своевременное обращение в правоохранительные органы с заявлением об утере или краже паспорта. Но, к сожалению, не во всех банках есть спецбаза.
— В первую очередь нужно обратиться с заявлением в банк. В заявлении указать все причины обращения, обязательно сделать копию, на которой должны расписаться сотрудники банка. Следующий шаг — это обращение в правоохранительные органы, где вы также подробно указываете все причины обращения. В случае если банки продолжают на вас напирать — ведь все-таки деньги выданы, и, соответственно, их кто-то должен выплачивать, — в этом случае можно подать в суд на кредитную организацию и уже при судебных разбирательствах проводить необходимые экспертизы, в том числе и графологическую.
Но бывает и такое, что между сотрудниками банков и мошенниками существует заговор. Причем в этом случае дело обстоит куда более серьезно. Банковским работникам чужой паспорт-то и не нужен: для того чтобы оформить даже ипотечный кредит, будет достаточно только его копии.
Большинство преступлений, к сожалению, не раскрыто, так как при выдаче займов финансово-кредитные организации проводят только экспресс-проверки и не исключаются факты двурушничества со стороны сотрудников при оформлении кредитов и займов. Преступления в основном совершаются в пунктах выдачи кредитов коммерческих банков, расположенных в магазинах и торговых центрах.
Ярким примером служат такие факты, как оформление кредита на сумму 181 895 рублей в банке «ХКФ» на чужой паспорт, который находится в розыске с 2003 года. Или же как в ОТП Банке — выдали сумму на 52 500 рублей по паспорту, который утерян в 2012 году. В банке «Траст» выдали не глядя 38 527 рублей — паспорт утерян в 2012 году.
В правоохранительных органах факты сотрудничества банковских служащих и мошенников тщательно проверяются.
Сотрудники полиции во взаимодействии со службой безопасности финансово-кредитных организаций проводят проверки в отношении кредитных инспекторов, выявляя так называемые факты двурушничества. Так, в ходе проведения оперативно-разыскных мероприятий сотрудниками МВД России по Селенгинскому району возбуждено шесть уголовных дел по части 3 статьи 159 УК РФ в отношении старшего кредитного инспектора Банка Хоум Кредит, который, используя свое служебное положение, мошенническим путем в период с мая 2012 по сентябрь 2012 года оформил кредитные договоры в ООО «ХКФ Банк» на граждан, причинив тем самым ООО «ХКФ Банк» материальный ущерб в сумме свыше 1,7 млн рублей. 27 июня этого года уголовные дела направлены в суд с обвинительным заключением. Также по результатам оперативных материалов сотрудников МВД по РБ возбуждено 26 уголовных дел по части 3 статьи 159 УК РФ в отношении членов преступной группы, которые в течение прошлого года, используя свое служебное положение, похищали денежные средства Банка Хоум Кредит путем оформления быстрых кредитов на подставных лиц, тем самым причинив ущерб кредитной организации в размере около 2 млн рублей. На сегодняшний день проводится расследование.
Видео
Кредит по чужому паспорту
Видео: Первый канал на YouTube
В МВД по РБ дали информацию, что на Банк Хоум Кредит в этом году поступило 26 заявлений, но сотрудники данного банка придерживаются другой версии, с другими цифрами. Мошеннических действий в этом банке произошло на 79 заявлений.
Мошенничество среди сотрудников нашего банка, которые связались с преступной группировкой, действительно имело место. Начали оформлять договоры на людей по утраченным паспортам и на людей без постоянного места жительства. Пришла статистика из Москвы по дефолтным договорам, и, когда начали обзванивать, постепенно выяснилась вся картина. Мы сразу же подали заявление в правоохранительные органы на 17 наших сотрудников. На сегодняшний день, чтобы вновь избежать такой неприятной ситуации, мы проводим среди сотрудников инструктажи, скрытые проверки, то есть засылаем людей с подложными паспортами. К сожалению, подобных махинаций и среди сотрудников банков, и среди недобросовестных граждан очень много, и поэтому совместно с представителями других банков хотим поднять вопрос о мошеннических действиях на правительственном уровне, так как правоохранительные органы, к сожалению, не успевают справляться.
Справка SmartNews
За девять месяцев текущего года на территории Республики Бурятии зарегистрировано 471 мошенничество, за аналогичный период прошлого года — 368 случаев, рост регистрации — 28%, раскрываемость составила более 40%.
В 2009 году мне понадобилось взять кредит, но все банки друг за другом отказывали. В одном из них консультант пояснил причину отказа: оказалось что на меня оформлен кредит на 306 тыс. рублей, задолженность в 100 тысяч. Я была в шоке от услышанного, ведь кредитов-то на тот момент я никогда и не брала. Естественно, сразу отправила запрос в бюро кредитных историй, откуда пришел ответ — на мое имя оформлен кредит в Русьбанке, данные мои. В то же время в СМИ прошла информация, что в Бурятии полиция поймала какую-то мошенницу, которая оформила кредитов на 300 человек. Я сразу поняла, что и я в числе ее жертв. Когда Следственный комитет начал искать всех пострадавших, я тоже обратилась к ним. Оказалось, что деньги в банке женщина взяла в 2006 году на мое имя, указав, что я работаю финансовым директором в «Росгосстрахе». В 2009 году она перестала возвращать долг. Так у меня возникла задолженность в 100 тыс. рублей. Откуда мошенница взяла мои паспортные данные, неизвестно. Но у меня некоторые догадки. Однажды я брала в прокат DVD в одном из салонов города, там требовалось оставить свой паспорт в залог. Кроме того, при оформлении страховки в «Росгосстрахе» требовали паспортные данные. Теперь я очень осторожно отношусь к кредитам, да и лишний раз не даю паспортные данные.
